近年来，宏观金融形势错综复杂，票据市场之间的竞争日益加剧，票据利率市场化继续深入，票据创新业务和创新产品持续推出，与此同时，票据业务的各类风险不断积聚，票据市场各类违反相关规定的行为不断滋生并日益扩散，票据案件时有发生。面对复杂严峻的票据市场环境，工商银行票据营业部自成立以来，积极发挥与信贷反周期运作的作用，加强利润中心建设和经营转型创新，全面完成各项利润目标，没再次出现一笔风险损失。开业至今（截止2014年5月底），该部共累计实现票据交易量280万笔，金额11.63万亿元，账面利润126.15亿元。其中，内控合规体系发挥了重要的、积极的支持和保障作用。该部以制度流程建设为抓手，用制度约束行为，用流程规范操作，持续推动内控合规体系和内控合规队伍建设，有效防范了内控合规和操作风险。

　　加强流程建设，打造一流的质量管理体系品牌。该部2002年底正式引入国际上先进的质量管理体系，创造性地将ISO9001标准与票据业务深层次地融合，持续推进流程管理规范化、标准化、电子化进程，打造具有票据专营机构特色的质量管理体系，并连续十二年高质量通过英国标准协会（BSI公司）质量管理体系年度审核。一是每年开展流程梳理和优化工作，对商业汇票买入业务等重点业务流程进行持续梳理和优化，提高流程效率，同时对业务流程中的风险环节、风险点和控制措施进行持续完善，形成标准化的流程模板，截止2014年5月底，该部共形成流程73个(包括一级流程24个，二级流程21个，三级流程28个)；二是开发投产ISO流程管理自定义平台，在流程管理规范化、标准化的基础上，通过电子化系统将流程予以固化，以科技化手段强化对流程管理的刚性控制，降低操作风险发生的可能性；三是建立内部纠错机制，对各类内外检查、评审中发现的问题或提出的改进措施，及时签发《纠正和预防的方法报告》，并予以跟踪验证，确保各项整改措施举一反三并预防类似问题的重复发生。

　　加强制度建设，营造良好的制度执行文化。该部自开业以来一贯秉承“制度先行于业务，程序先行于操作”的理念，并促进制度与时俱进，适应业务发展变化的需要。一是持续完善规章制度体系，重点对被票据业界视为风险标杆的《商业汇票买入业务管理办法》等风险管理制度和《票据资产托管业务操作规程》等新业务管理制度进行梳理、整合、优化和完善，同时对同类型的制度进行系统有效的精简和归并,截止2014年5月底，该部共形成制度136个（包括规定类11个，办法类75个，细则类50个）；二是做好制度的发布和培训考试工作，每年制度梳理结束后，及时在内部网络上发布有效制度清单和制度变动内容，同时编印《制度手册》和《流程手册》，并组织并且开展两本手册的全员培训学习和考试活动；三是通过后续审计检查、评审调研等手段，检验制度流程制造质量和执行效果，努力实现制度流程文件制造“无缝衔接”和执行“零误差”的目标。

　　三、加强内控建设，促进依法合规经营。该部通过建立健全内部控制体系、加强合规审查、发布风险提示、统筹开展检查和内控评价、实施违规积分等方式，有效防控合规和操作风险，保障经营管理“高效运行、有效内控”。一是建立健全内部控制体系，总部成立内控管理委员会，分部设立内控管理小组，总部各部门和各分部设置兼职内审员（合规经理），共同开展内控合规管理工作；二是做好新业务、新产品合规审查工作，保障各项经营活动必须依法合规，及时发布《合规和操作风险提示》，提示监管动态、监督管理要求、提出风险防控措施；三是建立三级检查监督机制，即各分部开展内控自查，总部各职能部门开展专业检查，总部内控合规部统筹开展审计检查和内控评价工作，确保每年对所有分部和主体业务风险点的全覆盖，对违规责任人实施违规积分处罚，并将内控评价结果纳入被评价部门、分部的绩效考核。

　　加强队伍建设，提供专业化人才支撑。该部通过建立内审员（合规经理）发展的良性机制，规范内审员（合规经理）的资格准入、业务培训和考试、业绩考核和奖惩，有效提升内审员（合规经理）的业务素质和凝聚力，打造一支“通业务、懂系统、善检查、能控险”的内控合规队伍。一是严格内审员（合规经理）的资格准入，通过资格认定、条件审核、考试筛选等手段严格把控内审员（合规经理）专业素质关，并通过《岗位工作指引》，加强对内审员（合规经理）的规范管理；二是加强对内审员（合规经理）的业务指导和工作督促，同时采取视频培训、课题研究、专业方面技术资格认证等方式，提高内审员（合规经理）的专业相关知识和专业技能；三是建立内审员（合规经理）定期考评和沟通机制，推动内审员（合规经理）能力和业绩水准不断提高，并为其营造积极向上、不断地进步、宽松和谐的环境和氛围。

　　建部十三年来，工商银行票据营业部通过持续加强制度流程建设和内控合规体系建设，连续十三年保持业务不出风险、经济不出案件的良好发展形态趋势，在成立以来接受的历次外部审计检查中，均未发现重大违反相关规定的行为和重大风险隐患，实现了业务发展与风险防控的协调发展，塑造了“工行票据”的优秀市场形象，树立了票据专营机构质量管理体系的良好品牌。